Jak poprawić cash flow w firmie? 5 narzędzi, które musisz znać.
Jak poprawić cash flow w firmie i uniknąć problemów z płynnością finansową? Wiele przedsiębiorstw zmaga się z opóźnionymi płatnościami, brakiem kontroli nad wydatkami i trudnościami w planowaniu przyszłych zobowiązań. Skuteczne zarządzanie cash flow pozwala uniknąć problemów finansowych i rozwijać firmę bez niepotrzebnego ryzyka.
To druga część cyklu „E-sklep na plusie: Cykl porad finansowych”, w którym przedstawiamy sprawdzone sposoby na poprawę płynności finansowej. O tym, jakie narzędzia warto wdrożyć, rozmawiamy z Adamem Dąbrowskim, CEO, oraz Krzysztofem Dębowskim, COO – założycielami Erbeo.
1. Jak poprawić cash flow w firmie dzięki arkuszom kalkulacyjnym?
Jednym z najprostszych sposobów na poprawę cash flow w firmie jest monitorowanie wpływów i wydatków w arkuszach kalkulacyjnych, takich jak Google Sheets czy Microsoft Excel.
💬 Adam Dąbrowski: „Często słyszymy, że arkusze kalkulacyjne to rozwiązanie dla początkujących, ale prawda jest taka, że dobrze zaprojektowany system w Excelu daje pełną kontrolę nad finansami i pozwala na szybkie analizy cash flow. Kluczowe jest jednak to, by aktualizować dane na bieżąco i korzystać z gotowych szablonów ułatwiających analizę.”
📌Rekomendowane narzędzia i koszty:
- Google Sheets – darmowy, pozwala na współpracę w czasie rzeczywistym i integrację z innymi narzędziami Google.
- Microsoft Excel – od 53 zł netto/miesiąc, oferuje zaawansowane funkcje analityczne i możliwość automatyzacji obliczeń.
2. Systemy do fakturowania – kontrola terminów płatności
Spóźnione przelewy klientów to jeden z głównych problemów z płynnością finansową. Nowoczesne narzędzia do fakturowania pomagają zautomatyzować ten proces.
💬 Krzysztof Dębowski: „Należności i zobowiązania to dwa filary płynności finansowej. Dobrze zorganizowany system fakturowania sprawia, że firma szybciej odzyskuje pieniądze od klientów i lepiej planuje przyszłe wydatki.”
📌 Rekomendowane narzędzia i koszty:
- Fakturownia – od 10 zł netto/miesiąc, umożliwia szybkie fakturowanie, śledzenie płatności i przypomnienia dla klientów.
- inFakt – od 19,50 zł netto/miesiąc, integruje fakturowanie z księgowością online, co ułatwia zarządzanie podatkami i kosztami.
- Stripe – opłata 1,4–2,9% + 0,25 EUR za transakcję, doskonałe rozwiązanie dla firm działających w modelu subskrypcyjnym i e-commerce.3. Aplikacje do zarządzania finansami – szybka analiza i raporty.
3. Aplikacje do zarządzania finansami – szybka analiza i raporty
💬Adam Dąbrowski: „Dzięki aplikacjom do zarządzania finansami można błyskawicznie sprawdzić, gdzie są największe wycieki gotówki i które obszary wymagają optymalizacji. To daje przedsiębiorcy kontrolę i pewność, że finanse firmy są pod stałą obserwacją.”
📌 Rekomendowane narzędzia i koszty:
- Systim – od 33 zł netto/miesiąc, zapewnia kompleksowe narzędzie do zarządzania księgowością i finansami firmy.
- Faktura.pl – od 9,99 zł netto/miesiąc, proste i intuicyjne narzędzie do wystawiania faktur i monitorowania przychodów.
- Xero – od 29 USD/miesiąc, świetne dla firm działających globalnie, oferuje zaawansowaną analitykę i integracje z innymi systemami.
- Kontomatik – koszt zależny od zakresu integracji, umożliwia analizę danych bankowych i automatyczne śledzenie transakcji.
4. Prognozowanie cash flow w firmie – jak uniknąć problemów finansowych?
💬 Krzysztof Dębowski: „Prognozowanie przepływów pieniężnych to sposób na uniknięcie problemów finansowych i podejmowanie trafnych decyzji.”
📌 Rekomendowane narzędzia i koszty:
- Fakturownia – pakiet Standard od 19 zł netto/miesiąc, umożliwia prognozowanie przychodów i analizę wydatków w firmie.
- inFakt – od 19,50 zł netto/miesiąc, integruje prognozy cash flow z księgowością, ułatwiając zarządzanie budżetem.
5. Integracja z bankowością online – monitorowanie cash flow w czasie rzeczywistym
💬Adam Dąbrowski: „Prognozowanie cash flow to klucz do podejmowania trafnych decyzji finansowych. Pozwala unikać sytuacji, w których firma ma chwilowy brak gotówki, mimo że w dłuższym okresie jej finanse są stabilne.”
📌 Rekomendowane rozwiązania i koszty:
- ING Księgowość – od 20 zł netto/miesiąc, umożliwia automatyczną synchronizację z kontem bankowym.
- Fakturownia – pakiet Pro – od 27,99 zł netto/miesiąc, oferuje raporty finansowe i integrację z systemami bankowymi.
- Revolut Business – od 0 do 25 EUR/miesiąc, idealne dla firm operujących międzynarodowo, z możliwością wielowalutowych transakcji.
Podsumowanie: jak skutecznie poprawić cash flow w firmie?
✅ Regularnie analizuj przepływy finansowe.
✅ Automatyzuj procesy fakturowania i kontroluj terminy płatności.
✅ Korzystaj z aplikacji do monitorowania finansów i prognozowania cash flow.
💬Adam Dąbrowski: „Zarządzanie cash flow w firmie wymaga systematyczności i dostosowania odpowiednich narzędzi. Dzięki nim można uniknąć problemów z płynnością finansową i skupić się na rozwoju biznesu.”
📢 To druga część cyklu „E-sklep na plusie: Cykl porad finansowych”. W kolejnych publikacjach omówimy strategie finansowania i optymalizację kosztów operacyjnych. Śledź nas, aby nie przegapić praktycznych wskazówek!
